GOLD11: O que é, Como Funciona e Vale a Pena?
O ouro tem sido, ao longo da história, um ativo de grande importância e valor, não apenas pela sua beleza e utilidade, mas também como uma forma de proteção de patrimônio.
Sua demanda aumenta, especialmente em tempos de incerteza econômica, devido à sua característica de ser descorrelacionado com as bolsas de valores mundiais, o que o torna uma alternativa atraente para investidores preocupados com a volatilidade dos mercados.
No entanto, investir diretamente em ouro físico pode ser um desafio, pois requer a compra de barras ou moedas de ouro, o que pode ser caro e complicado de gerenciar.
É aí que entra o ETF GOLD11, o primeiro Exchange Traded Fund de ouro no Brasil, oferecendo uma alternativa acessível para investir no metal precioso.
O que é um ETF?
Antes de mergulharmos no mundo do GOLD11, é importante entender o que é um ETF. ETF, que significa Exchange Traded Fund, é um tipo de fundo de investimento projetado para seguir o desempenho de um benchmark ou índice específico.
A ideia por trás de um ETF é permitir que os investidores tenham exposição a uma ampla variedade de ativos, sem a necessidade de comprar cada um individualmente.
Os ETFs funcionam distribuindo seu patrimônio em ativos que compõem a carteira teórica do índice de referência escolhido.
Isso significa que, se você investir em um ETF que acompanha o desempenho do índice Bovespa, por exemplo, o ETF manterá uma carteira de ativos que reflete o Bovespa, proporcionando uma performance próxima à do índice.
A negociação de ETFs é feita na bolsa de valores, assim como ações, e cada ETF é identificado por um código composto por quatro letras e o dígito 11. Como fazem parte da renda variável, os ETFs apresentam riscos, e é importante considerar o seu perfil de investidor ao negociar suas cotas.
O que é o GOLD11?
O GOLD11 é um ETF de ouro criado em 16 de dezembro de 2020, e seu nome completo é Trend ETF LBMA Ouro Fundo de Investimento de Índice – Investimento no Exterior.
A administração do GOLD11 é de responsabilidade do Banco BNP Paribas, enquanto a gestão é feita pela XP Vista Asset.
A estratégia de investimento do GOLD11 está baseada no ETF iShares Gold Trust, da empresa Blackrock, que é listado na bolsa de Nova Iorque (NYSE).
Esse ETF norte-americano tem como objetivo refletir a cotação do ouro em barra, o que significa que o investidor brasileiro pode facilmente expor seu capital ao ouro adquirindo cotas do GOLD11 na B3. O investimento mínimo nesse ETF é de uma cota, tornando-o acessível a uma ampla gama de investidores.
Como o GOLD11 Funciona?
Uma das características notáveis dos ETFs é sua gestão passiva. Isso significa que não há a necessidade de um gestor tomar decisões ativas sobre quais ativos comprar ou vender.
Em vez disso, o gestor do ETF simplesmente segue a evolução do índice de referência escolhido. Isso se traduz em taxas de administração geralmente mais baixas em comparação com fundos de gestão ativa, uma vantagem para os investidores.
Embora a gestão seja passiva, um profissional ainda é responsável por executar os investimentos de acordo com o indicador. Isso significa que os cotistas não precisam se preocupar em ajustar suas posições quando o índice é modificado, pois tudo é gerenciado pelo gestor.
Essa é a mecânica por trás do funcionamento do GOLD11 na bolsa de valores brasileira, proporcionando aos investidores uma forma prática e eficiente de investir em ouro.
Como o GOLD11 é Formado?
O GOLD11 é composto principalmente por cotas do fundo iShares Gold Trust (IAU), um ETF norte-americano. O IAU, por sua vez, replica o índice LBMA Gold Price, que é uma referência mundial para o acompanhamento do preço do ouro.
O índice LBMA Gold Price é administrado pela London Bullion Market Association e acompanha a cotação do ouro desde 1968. Portanto, quando você adquire cotas do GOLD11, está indiretamente investindo no ouro.
Vantagens e Desvantagens de Investir em Ouro
Agora que compreendemos o funcionamento do GOLD11, é importante analisar as vantagens e desvantagens de investir em ouro por meio de um ETF como este.
Vantagens:
- Proteção em tempos de crise: O ouro é tradicionalmente visto como um ativo seguro em momentos de instabilidade econômica, pois seu preço não está vinculado a governos ou moedas.
- Liquidez: O ouro é amplamente aceito e negociado em todo o mundo, tornando sua compra e venda relativamente fáceis e líquidas.
Desvantagens:
- Ausência de renda passiva: O investimento em ouro geralmente não gera renda ou dividendos, o que pode ser desvantajoso para investidores que buscam uma fonte regular de renda.
- Menor potencial de retorno a longo prazo: Embora o ouro seja uma proteção eficaz em momentos de crise, seu potencial de retorno a longo prazo pode ser menor em comparação com outros investimentos, como ações.
Quando Vale a Pena Investir no GOLD11?
A decisão de investir no GOLD11 ou em qualquer alternativa com exposição ao ouro deve ser cuidadosamente ponderada. É importante considerar seus objetivos de investimento, tolerância ao risco e horizonte de investimento.
Fundos como o GOLD11 podem ser particularmente úteis para ajudar a proteger seu portfólio em períodos de instabilidade econômica, especialmente se você possui ativos de renda variável, como ações, que geralmente estão correlacionados negativamente com o ouro.
No entanto, é fundamental lembrar que os ETFs fazem parte da renda variável e que o ouro pode ser volátil.
A escolha de investir ou não no GOLD11 deve ser feita com base em sua estratégia de investimento, considerando cuidadosamente os riscos envolvidos e como eles se alinham com seu perfil de investidor e metas pessoais.
Perguntas Frequentes
Aqui estão algumas perguntas comuns relacionadas ao GOLD11:
Como Funciona o GOLD11?
O GOLD11 é um ETF que busca replicar o desempenho do ouro. Ele foi criado pela XP Vista Asset Management e foi listado na B3 em dezembro de 2020. O GOLD11 é composto por barras de ouro físicas que são armazenadas em um cofre seguro.
Quanto rende o GOLD11?
O rendimento do GOLD11 é variável e depende do preço do ouro. No entanto, o GOLD11 costuma ter um rendimento superior à inflação.
O que compõe o GOLD11?
O GOLD11 é composto por barras de ouro físicas que são armazenadas em um cofre seguro. As barras de ouro são compradas diretamente da London Bullion Market Association (LBMA).
Quanto vale um ETF de ouro hoje?
O valor de um ETF de ouro é determinado pelo preço do ouro. No entanto, o valor do ETF de ouro também pode ser influenciado por outros fatores, como a taxa de juros e a volatilidade do mercado.
Qual o código do ouro na B3?
Na B3, o ouro é negociado sob a forma de lingotes de ouro fino. Os códigos dos contratos de ouro na B3 variam de acordo com o peso do lingote, por exemplo:
- Ouro 250g: Código DIS OZ1
- Ouro 10g: Código DIS OZ2
- Ouro 0,225g: Código DIS OZ3
Existem outros códigos para diferentes contratos de ouro.
O que é ouro B3?
O ouro é negociado na B3 como um produto financeiro sob a forma de lingotes de ouro fino. Esses lingotes são fundidos por empresas refinadoras e custodiados em instituições depositárias credenciadas pela B3. O ouro também é aceito como garantia, com menor grau de deságio, para negociação de outros ativos na B3.
Qual é o ativo do ouro?
O ouro é considerado um dos ativos financeiros mais seguros da economia mundial. Além de ser um ativo físico, ele também lastreia a reserva monetária de muitas economias ao redor do mundo, garantindo valor e demanda consistentes ao longo do tempo.
Qual a sigla do ouro na Bolsa de Valores?
A sigla do ouro na Bolsa de Valores é "OZ1D". Se você pretende investir em ouro, provavelmente vai se deparar com essa sigla ao buscar informações sobre o ativo.
Como acompanhar ouro na bolsa?
Acompanhar a cotação do ouro na bolsa é simples. Basta acessar sua plataforma de negociação e, no ambiente de cotações, buscar pelo código do contrato de ouro de seu interesse, como "OZ1D" ou "OZ2D".
O que é o OZ1D?
O OZ1D é um código que representa o contrato futuro de ouro na Bolsa de Valores. Esse contrato é classificado como renda variável e está sujeito a diversas oscilações do mercado. Um contrato do OZ1D movimenta o montante de R$ 55 mil (com base em um preço de R$ 220 por grama e um lote padrão de 250g).
Como funciona o contrato futuro de ouro?
O contrato futuro de ouro (OZ1) tem liquidação física, o que significa que a entrega do ouro ocorre no dia útil seguinte ao último dia de negociação.
O último dia de negociação acontece no último dia do mês anterior ao vencimento do contrato. Importante notar que esse tipo de contrato não possui vencimento e pode ser liquidado tanto de forma física quanto financeira.
Como ver a cotação do ouro?
A cotação do ouro pode ser verificada em tempo real através da sua plataforma de negociação. No entanto, a cotação do grama do ouro hoje é de R$ 302,62. Para atualizações em tempo real, é necessário consultar uma fonte confiável de informações financeiras.
Conclusão
O GOLD11 oferece aos investidores brasileiros uma maneira acessível e conveniente de investir no ouro, aproveitando os benefícios desse ativo em sua carteira de investimentos.
No entanto, é crucial entender os prós e contras do investimento em ouro e considerar sua adequação às suas metas financeiras e ao seu perfil de risco antes de tomar uma decisão de investimento.
Rezende Junior
Empresário apaixonado pela internet, cria conteúdo nas horas livres, sempre dedicado a explorar novas oportunidades e potencialidades do mundo online.
