IVVB11 (S&P 500): Análise Completa
Investir no mercado internacional tem se tornado uma opção cada vez mais atrativa para os investidores brasileiros em busca de diversificação e oportunidades de crescimento.
Uma maneira eficiente de ingressar nesse universo é por meio do IVVB11, um Exchange Traded Fund (ETF) listado na B3 que replica, em reais, a performance do S&P 500, o renomado índice que engloba as 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos.
O que é o IVVB11?
O IVVB11, lançado em 2014, é um fundo de índice gerido pela BlackRock, a maior gestora de ETFs do mundo. Sua característica principal é a gestão passiva, uma vez que busca replicar a carteira teórica do S&P 500.
Com cerca de 20.550.000 cotas em negociação, o IVVB11 oferece aos investidores brasileiros uma oportunidade de acessar o mercado acionário norte-americano sem a necessidade de abrir uma conta em corretoras no exterior.
Relação entre S&P500 e IVVB11
O S&P 500, conhecido como Standard & Poor’s 500, é um dos principais índices globais, representando as 500 maiores empresas dos EUA.
Em conjunto com o Dow Jones e o Nasdaq, forma a tríade essencial para análise do mercado mundial. Empresas como Facebook, Apple, Amazon, Microsoft e Google (FAAMG) detêm grande representatividade no índice.
O IVVB11 segue de perto o S&P 500, reproduzindo aproximadamente 99,87% da sua composição.
Assim, as variações no índice americano são refletidas no desempenho do IVVB11, proporcionando aos investidores brasileiros uma forma eficaz de se expor ao mercado internacional.
Como Funciona o IVVB11?
Sob a gestão da BlackRock, o IVVB11 busca maximizar lucros através das oscilações de mercado. A gestora adquire cotas do ETF IVV, negociado nos EUA e que replica o S&P 500.
O IVVB11 é, portanto, uma maneira de investir indiretamente no mercado americano, sem a necessidade de lidar com câmbio ou abrir uma conta no exterior.
Negociado na B3, o IVVB11 permite que os investidores comprem e vendam cotas no mercado brasileiro, de forma semelhante à negociação de ações. Sua liquidez é notável, com uma média de R$ 49 milhões negociados diariamente.
Composição do ETF IVVB11
O IVVB11 é composto pelas 500 maiores empresas dos EUA, proporcionando uma ampla diversificação setorial. Atualmente, o setor de tecnologia da informação lidera a composição, representando 22,72% do fundo, seguido pelos setores de saúde (14%), financeiro (13%), comunicações (10,46%) e consumo (9,65%).
As 10 principais ações do IVVB11 incluem gigantes como Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Alphabet (Google), Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Tesla e Johnson & Johnson. Empresas como Visa, Coca-Cola, McDonald's, Nike, Netflix, Walmart e Disney também fazem parte do portfólio.
Principais Características do IVVB11
Taxa de Administração: O IVVB11 possui uma taxa de administração de 0,23% ao ano, significativamente menor do que a de fundos tradicionais. Essa baixa taxa é possível devido à gestão passiva adotada pelo ETF.
Rentabilidade Histórica: A rentabilidade do IVVB11 tem sido notável, com um retorno de 50,90% em 2020 e 28,8% nos cinco primeiros meses de 2021. Desde sua criação em 2014, o fundo acumulou cerca de 600% de valorização.
Diferença entre IVVB11 e SPXI11
O SPXI11 é outro ETF que segue o S&P 500, mas com gestão pelo banco Itaú. Ambos apresentam praticamente a mesma rentabilidade, mas diferenças sutis, como taxas de administração ligeiramente distintas e volumes negociados.
Enquanto o IVVB11 possui uma média de R$ 49 milhões negociados diariamente, o SPXI11 registra R$ 4,5 milhões por dia.
Vantagens do IVVB11
- Proteção Cambial: O IVVB11 oferece proteção contra a variação cambial, sendo uma opção interessante em cenários de alta do dólar.
- Exposição a Economias Estáveis: Ao investir no S&P 500, os brasileiros se expõem a uma economia mais estável, comparada à volatilidade da economia brasileira.
- Diversificação Global e Setorial: Com 500 empresas em sua composição, o IVVB11 proporciona uma diversificação global e setorial, reduzindo riscos específicos de empresas ou setores.
- Baixos Custos de Gestão: Com uma taxa de administração de 0,23% ao ano, o IVVB11 oferece custos de gestão significativamente menores em comparação a fundos de gestão ativa.
Desvantagens do IVVB11
- Ausência de Dividendos Individuais: Por ser um fundo de índice, o IVVB11 não distribui dividendos individualmente, reinvestindo-os no próprio fundo.
- Falta de Escolha Individual: Os investidores não podem escolher empresas individualmente ao investir no IVVB11, ficando expostos ao desempenho do grupo das 500 maiores empresas americanas.
Como Investir no IVVB11?
Investir no IVVB11 é simples e ocorre através de uma corretora brasileira. O investidor precisa abrir uma conta, conhecer seu perfil de investimento e acessar o home broker.
Definindo a quantidade desejada, a compra pode ser realizada como em qualquer operação de ações. A venda segue o mesmo processo.
Afinal, Vale a Pena Investir no IVVB11?
Apesar de suas limitações, o IVVB11 é uma opção atrativa para quem busca diversificar a carteira com ativos internacionais, principalmente para investidores que ainda não exploram o mercado externo.
A exposição ao S&P 500, aliada à proteção cambial e aos baixos custos de gestão, tornam o IVVB11 uma escolha relevante para quem procura oportunidades de longo prazo.
Contudo, é crucial considerar seu perfil de investidor, compreender os riscos e lembrar que o desempenho passado não garante resultados futuros. O IVVB11 é uma ferramenta valiosa para diversificação, mas deve ser avaliado dentro da estratégia global de investimento de cada indivíduo.
Perguntas Frequentes
Aqui estão algumas perguntas relacionadas ao IVVB11 (S&P 500):
Quais empresas fazem parte do IVVB11?
O IVVB11 é composto pelas 500 maiores empresas de capital aberto dos Estados Unidos, refletindo a composição do S&P 500. Algumas das principais empresas incluídas são Apple Inc., Microsoft Corporation, Amazon, Facebook, Alphabet Inc. (Google), Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Tesla e Johnson & Johnson, entre outras.
Quem administra o IVVB11?
O IVVB11 é administrado pela BlackRock, a maior gestora de ETFs (Exchange Traded Funds) do mundo. A BlackRock é responsável pela gestão passiva do fundo, buscando replicar a performance do S&P 500.
Como funciona o IVVB11?
O IVVB11 replica, em reais, a performance do S&P 500. Ele é controlado pela BlackRock, que compra cotas do ETF IVV, negociado nos EUA e que acompanha o índice americano. Investir no IVVB11 significa, na prática, investir indiretamente no mercado americano, sem a necessidade de abrir uma conta em corretoras estrangeiras.
Como o IVVB11 paga dividendos?
O IVVB11 não distribui dividendos individualmente aos investidores. Os dividendos recebidos pelas empresas que compõem o fundo são reinvestidos no próprio fundo, contribuindo para a valorização das cotas.
Quando o IVVB11 foi criado?
O IVVB11 foi criado em 2014, oferecendo aos investidores brasileiros uma oportunidade de investir indiretamente nas 500 maiores empresas dos Estados Unidos.
Conclusão
O IVVB11 emerge como uma porta de entrada acessível e eficiente para os investidores brasileiros explorarem o dinâmico mercado internacional, especificamente o S&P 500.
A gestão passiva, aliada à baixa taxa de administração, oferece uma oportunidade única de se expor a 500 das maiores empresas americanas sem a necessidade de abrir uma conta no exterior.
As vantagens, como a proteção cambial, exposição a economias estáveis, diversificação global e setorial, além dos baixos custos de gestão, tornam o IVVB11 atrativo para aqueles que buscam uma estratégia de longo prazo.
Contudo, é crucial considerar as limitações, como a ausência de dividendos individuais e a falta de escolha individual de empresas.
Portanto, investir no IVVB11 representa não apenas uma forma prática de diversificar a carteira, mas também uma oportunidade de participar do desempenho sólido do S&P 500, refletindo, assim, a contínua busca por inovação e oportunidades no cenário global de investimentos.
Rezende Junior
Empresário apaixonado pela internet, cria conteúdo nas horas livres, sempre dedicado a explorar novas oportunidades e potencialidades do mundo online.
